22.10.2020 Автор: Марк 0

15 известных цитат, которые помогут вам добиться успеха в качестве P2P-инвестора

Несмотря на то, что P2P-инвестирование — относительно недавнее явление, привлекающее внимание всего мира, оно по-прежнему имеет те же основы, что и традиционное инвестирование. Мы собрали убедительные цитаты талантливых инвесторов и обсудили, какие основные выводы можно сделать и чему у них можно научиться, чтобы стать мастером пассивного дохода.

Несомненно, существует огромная разница между традиционным инвестированием и P2P-инвестированием. Возьмем, к примеру, барьеры для входа: традиционное инвестирование больше похоже на закрытый клуб, а P2P-инвестирование демократизирует доступ к финансовой свободе. Кроме того, он открыт практически для всех, кто старше 18 лет и имеет всего 10 евро. Еще одно огромное отличие (и в некотором смысле смена парадигмы) — впечатляющая доходность с минимальной волатильностью. Тем не менее, инвестирование — это древнее мастерство, которое пленило самые умные умы всех времен. Давайте посмотрим, как старая инвестиционная мудрость применима к передовым современным финтех-компаниям, таким как одноранговые инвестиционные платформы. Эта статья не только даст вам советы, но и послужит путеводителем по истории инвестирования и его величайшим героям.

Бенджамин Франклин (1706-1790)

Один из отцов-основателей США, писатель, политик, ученый и многие другие.

1. «Если вы не планируете, вы планируете потерпеть неудачу».

Значение: мы начнем с общей, но очень актуальной цитаты. Несмотря на то, что Бенджамин Франклин не был профессионалом в области инвестиций, он был одним из величайших умов современной истории. Его знаменитая цитата применима ко многим областям, особенно к инвестированию. Это означает, что планирование важно независимо от того, что вы делаете.

Урок P2P: Если вы хотите благополучно выйти на пенсию или откладываете деньги на важную покупку или мероприятие, важно все спланировать, т. е. откладывать на будущее. P2P-инвестирование — это современный инструмент, позволяющий сэкономить на вашем будущем, поэтому не ждите, пока с вами случится что-то хорошее, возьмите контроль в свои руки и планируйте свое финансовое будущее.

Бенджамин Грэм (1894–1976)

Инвестор, основатель Graham-Newman Partnership. В основном известен как «отец стоимостного инвестирования» и за то, что выделяет инвесторов и спекулянтов. Г-н Грэм написал несколько книг, ставших классикой инвестиций, таких как «Анализ безопасности» и «Умный инвестор». Также был бывшим работодателем молодого Уоррена Баффета.

2. «Вы инвестор, а не тот, кто может предсказывать будущее. Основывайте свои решения на реальных фактах и ​​анализе, а не на рискованных спекулятивных прогнозах ».

Значение: «отец стоимостного инвестирования» применяет очень простой подход к инвестированию, он признает, что инвесторам не обязательно быть сверхлюдьми, чтобы знать, куда инвестировать. Все, что необходимо, — это провести исследование и после этого принять правильное решение.

Урок P2P: прямо сейчас для одноранговых инвесторов доступно множество вариантов, поскольку количество платформ растет с огромной скоростью. Вам не нужно гадать, чтобы принять правильное решение, все, что вам нужно, — это изучить предмет вашего инвестиционного интереса и действовать после этого.

Филипп Фишер (1907–2004)

Фондовый инвестор, который, несмотря на свою активность за 50 лет до основания Кремниевой долины, практиковал инвестирование в инновационные перспективные компании. Выступал за долгосрочное инвестирование и в 1958 году опубликовал книгу «Обыкновенные акции и необычная прибыль», которая издается по сегодняшний день.

3. «Еще одно свидетельство того, что инвестирование без образования и исследований в конечном итоге приведет к прискорбным инвестиционным решениям. Исследования — это гораздо больше, чем просто прислушиваться к общественному мнению».

Значение: многие люди при инвестировании верят «интуиции» или слухам, однако это не очень надежный подход. Иногда молва не основана на каких-либо фундаментальных принципах и может привести к убыткам.

Урок P2P: прямо сейчас существует множество форумов и блогов, где одноранговые инвесторы могут оставлять отзывы о своем опыте, и это хорошо. Однако некоторые предвзятые отзывы или ложные утверждения могут ввести вас в заблуждение. Это ненадежно, проведите собственное исследование и инвестируйте в то, что вам хорошо.

Сэр Джон Темплтон (1912-2008)

Инвестор, основатель Templeton Growth Fund. Сэра Темплтона иногда называли величайшим сборщиком акций всех времен, и он заработал свое первое состояние во время Великой депрессии, когда купил акции, когда они рухнули. Его философия инвестирования заключалась в «избегании стада».

4. «Единственные инвесторы, которым не следует диверсифицировать, — это те, кто прав в 100% случаев».

Значение . Одно из золотых правил инвестирования — диверсификация. Фраза «не кладите все яйца в одну корзину» так же стара, как пьеса Шекспира «Венецианский купец». Всегда нужно диверсифицировать, потому что все время никто не бывает прав. Все мы люди, и ошибки будут происходить всегда. Вы можете минимизировать вероятность больших потерь, распределяя свои активы.

Урок P2P: Ничего подобного, мы любим диверсификацию, так как предлагаем инвестиции не только в бизнес-кредиты, но и в проекты развития! Географическая диверсификация также обязательна, поэтому ищите P2P-инвестиции в разных странах. В Grupeer разнообразие впечатляет — посмотрите здесь .

Джон С. Богл (1929-2019)

Инвестор, основатель Vanguard Group, отец пассивного инвестирования и мой личный герой. Г-н Богл считал, что инвестирование должно быть для всех, поэтому он создал первый в истории ETF (биржевой фонд, индексированный фонд, который копировал рынок).

5. «Чтобы получить максимально возможную прибыль, вы должны инвестировать просто».

Это означает: г-н Богл всегда верил в простоту — вам не нужно побеждать рынок, чтобы защитить свое финансовое будущее. Фонды индексирования были простыми, но в то же время революционными.

Урок P2P: идея кредитования P2P также очень проста, но когда она впервые появилась, она была революционной. Финансировать чьи-то ссуды и получать впечатляющую прибыль без банков? Давай!

6. «Более низкие затраты — залог более высокой прибыли».

Значение: идея пассивного индексирования, следующего за фондами, заключалась в том, что активные управляющие портфелем взимают более высокую комиссию с прибыли, превышающей рыночную, что делает активное инвестирование менее привлекательным. Г-н Богл верил в более низкие сборы и соответствие рыночной доходности, что принесет инвесторам больше.

Урок P2P: иногда индивидуальные инвесторы смотрят не на комиссию, а только на обещанную прибыль. Это ошибка, так как комиссии могут съесть большую часть заработанной процентной ставки. К счастью, у Grupeer 0% на все! Уф…!

Уоррен Баффет (род. 1930)

Иногда называют одним из самых успешных инвесторов всех времен. Г-н Баффет — генеральный директор Berkshire Hathaway и третий по величине человек в мире по версии журнала Forbes с состоянием в 82 миллиарда долларов. Он известен своей стратегией «покупай и держи» или долгосрочной инвестиционной стратегией.

7. «Любой, кто не инвестирует сейчас, упускает потрясающую возможность».

Значение: Мы думаем, что это говорит само за себя, но, по словам инвестиционного мастера, это следует запомнить как мантру.

Урок P2P: реальная процентная ставка отрицательна в большинстве развитых стран. (Реальная процентная ставка = номинальная процентная ставка — инфляция). Это означает, что ваши сбережения теряют покупательную способность, следовательно, вы теряете деньги, если не инвестируете. Более того, многие активы уже не приносят впечатляющей прибыли. Одноранговые платформы приносят впечатляющую прибыль при минимально возможной волатильности.

8. «Уолл-стрит зарабатывает деньги на деятельности. Вы зарабатываете деньги на бездействии ».

Значение: Уолл-стрит или любой другой финансовый центр — это сосредоточение профессионалов в области инвестиций, которые зарабатывают деньги на большой и частой торговле. Это их работа, и им за это платят. Индивидуальным инвесторам выгодна не частая торговля, а покупка и удержание.

Урок P2P. Когда вы инвестируете в ссуду P2P или проект развития, не планируйте быстро продавать его на вторичном рынке. Купите его, если вы собираетесь удерживать его до конца срока погашения, и если вам срочно нужна ликвидность, только затем продайте его на вторичном рынке.

9. «Не экономьте то, что осталось после траты, а тратьте то, что осталось после экономии».

Значение: опять же, очень мудрая фраза, которая помогает вам спланировать свое финансовое будущее. Вам нужно составить бюджет, который должен включать деньги, отложенные на инвестирование, и только потом тратить остаток.

Урок P2P: вам нужно выяснить, какую сумму денег вы хотите регулярно инвестировать, чтобы помочь вам достичь своих финансовых целей. К счастью, вы можете использовать функцию автоматического инвестирования, предлагаемую Grupeer, чтобы помочь вам сохранить последовательность. Вы можете выбрать сумму и критерии инвестирования, на которые ваши деньги будут регулярно откладываться.

Джордж Сорос (род. 1930)

Спорный венгерско-американский инвестор и мой однокурсник с собственным капиталом в 8 миллиардов долларов (32 миллиарда долларов г-н Сорос пожертвовал на свою благотворительность). Скандально известный своей «самой большой валютной ставкой», когда в 1992 году он открыл короткую позицию на сумму более 10 миллиардов долларов по отношению к британскому фунту, в результате чего Великобритания вышла из Европейского механизма обменного курса.

10. «Сложнее всего судить о том, какой уровень риска безопасен».

Значение: будучи инвестором, вы не можете избежать риска. Каждая инвестиция несет в себе риск, который вам компенсируется процентной ставкой. Каждый инвестор должен решить, какова его / ее устойчивость к риску, и это самая сложная часть.

Урок P2P: вам необходимо тщательно решить, каковы ваши требования к доходности / риску, и искать прозрачные и безопасные кредитные сделки для инвестирования. Более того, инвестируйте только в надежные одноранговые платформы.

Бертон Дж. Малкиел (р. 1932)

Инвестор и автор влиятельной финансовой книги «Случайная прогулка по Уолл-стрит». Он является ярым сторонником гипотезы эффективного рынка. Г-н Малкиел проработал 28 лет в качестве директора Vanguard Group, а также работал деканом в Принстонском университете.

11. «Положите время на свою сторону. Начинайте экономить раньше и экономьте регулярно. Живите скромно и не трогайте отложенные деньги ».

Значение: это больше подходит для инвестора с долгосрочными инвестиционными целями, так как в этом случае время будет на вашей стороне. Причем, чем раньше вы начнете, тем больше будет отложено на потом. Ошибочно думать о пенсионных накоплениях, когда вы близки к выходу на пенсию. Чем раньше вы начнете, тем легче достичь своей цели. Ранее мы писали подробную статью об инвестировании на пенсию. Прочтите об этом здесь

Урок P2P: вы можете начать с малого и благодаря щедрой доходности стабильно наращивать свой долгосрочный инвестиционный портфель, благодаря функции автоинвестирования вы можете пополнять и реинвестировать свой доход, не отслеживая его.

Питер Линч (р. 1944)

Инвестор, автор и управляющий паевым инвестиционным фондом легендарного фонда Fidelity Magellan Fund на протяжении 1977–1990 годов. За время его правления активы под управлением (АУМ) увеличились с 18 до 14 млрд долларов! Более того, при средней доходности во время своей работы в качестве портфельного менеджера он получил среднюю доходность 29,2% (постоянно удваивая доходность S&P 500).

12. «Сделайте домашнее задание, прежде чем принимать решение. И как только вы приняли решение, обязательно своевременно переоценивайте свое портфолио. Мудрое владение сегодня может оказаться неблагоразумным в будущем ».

Значение: В этом мире нет ничего статичного, особенно торгуемые ценные бумаги. Цены на акции волатильны по одной причине — существует множество фундаментальных и текущих факторов, которые влияют на цену и доходность любого актива. Поэтому, купив его, не забывайте регулярно просматривать свое портфолио, чтобы убедиться, что вам все еще нравится то, что у вас есть.

Урок P2P: эта цитата может иметь множество приложений для одноранговых инвестиционных компаний, но наиболее важным является регулярный анализ работы и прозрачности платформ. Поскольку отрасль является такой молодой, постоянно добавляется много новых продуктов, и вам необходимо идти в ногу с изменениями, происходящими с платформами.

13. «За каждой акцией стоит компания. Узнай, что он делает ». & «Знайте, что у вас есть, и знайте, почему вы это владеете».

Значение. Эти две очень похожие цитаты имеют одинаковое значение. Когда вы покупаете акцию, вы по сути покупаете «кусок» этой компании. Ваши будущие доходы зависят от бизнеса, которым занимается эта компания, ее стратегии, менеджмента и многого другого. Итак, проведите исследование и выясните, что он делает.

Урок P2P . Здесь мы можем перефразировать эту цитату, чтобы звучать так: за каждой кредитной сделкой стоит компания, узнайте, что она делает. Когда вы видите инвестиционную сделку — узнайте, почему компания берет кредит, что финансирует и каковы шансы на успех. Если вы зададите себе такие вопросы, вы станете опытным инвестором.

14. «В конечном итоге не только то, сколько денег вы зарабатываете, будет определять ваше будущее процветание. Это то, сколько денег вы вкладываете в работу, откладывая и вкладывая их ».

Значение: если вы сейчас богаты, неразумно тратить весь свой доход. Все известные миллиардеры и миллионеры занимаются планированием и инвестированием, это залог успеха.

Урок P2P: когда вы получаете доход, разумно спланировать, какую часть его вы внесете в сбережения и инвестирование в будущем. Индустрия инвестиций создана для того, чтобы вы планировали светлое будущее.

Роберт Кийосаки (р. 1947)

Автор влиятельной книги о личных финансах «Богатый папа, бедный папа»

15. «Инвестирование в недвижимость, даже в очень небольшом масштабе, остается испытанным и верным средством увеличения денежного потока и благосостояния человека».

Значение: оратор Роберт Кийосаки может быть немного противоречивым, но он был прав, когда сказал, что недвижимость является ключом к созданию вашего финансового благосостояния, даже в небольших масштабах.

Урок P2P: Многие задаются вопросом, как они могут себе позволить инвестировать в недвижимость. К счастью, инвестиционные платформы P2P также демократизировали доступ к этому инвестиционному сегменту. Grupeer, например, позволяет вам инвестировать в девелоперские проекты в Норвегии, Беларуси и Швеции всего за 10 евро.

Мы надеемся, что вам понравилось читать мудрые слова, однажды сказанные известными инвесторами, и вы получили вдохновение для построения своей финансовой свободы с помощью индустрии одноранговых инвестиций. Эти цитаты когда-то были сказаны опытными инвесторами, но вам нужно подумать об условиях и целях, которые подходят конкретно вашему инвестиционному профилю. Удачного инвестирования и дайте нам знать, кто является вашим образцом для подражания инвестором?